À la date de fin d'emploi prévue à votre contrat, même si vous n'êtes plus admissible à l'assurance salaire, votre participation au RRMD pourrait se poursuivre si votre invalidité est reconnue par l'assureur. Ainsi, vous devrez présenter votre dossier médical à l'assureur. Vos cotisations devront être versées à votre employeur jusqu'à la 26e semaine d'invalidité.
Du début de l'invalidité jusqu'à la fin de la 2e semaine couverte par votre employeur (appelée délai de carence)
Pendant cette période, votre participation au RRMD se poursuit. Vos cotisations doivent être versées.
De la 3e à la 26e semaine (période d'invalidité de courte durée)
Pendant ces 24 semaines, votre participation au RRMD se poursuit. Vous devez continuer à payer vos cotisations au RRMD selon votre salaire. Le salaire de référence pour établir les cotisations à payer est le salaire régulier avant votre invalidité, si vous êtes à temps complet. Si vous n'êtes pas à temps complet, la moyenne des salaires des 13 dernières semaines travaillées, jusqu'à concurrence du nombre d'heures normales de votre catégorie d'emploi, est utilisée pour calculer les cotisations.
À compter de la 27e semaine
Même si vous n'êtes pas admissible à l'assurance salaire de longue durée, vous pourriez avoir droit à l'exonération des cotisations au RRMD. Ce qui veut dire que vous n'auriez aucune cotisation à verser au RRMD. Vous serez exonérés si vous êtes toujours en invalidité. Ainsi, vous devrez présenter votre dossier médical à l'assureur.